金鹊最佳服务明星 | 陈嘉君:想要拥有一件事物的最好方法,就是让自己配得上它 原文出自:金鹊财富 发布日期:2020-08-05 10:05:26

今年,正值金鹊成立6周年。6年中,金鹊汇聚了众多优秀财富顾问,他们用自己的真诚和用心,为客户带来了优质的专业服务。


在今年金鹊第二届客户服务月“最佳服务明星”评选中,综合专业技能、网络评选、评委小组综合评选,最终诞生了最佳服务明星前三。本期,为您分享的是“最佳服务明星”评选第名,广州金鹊陈嘉君故事


想要拥有一件事物的最好方法,就是让自己配得上它

·金鹊2018年度优秀精英奖·

·金鹊2020上半年个人突破奖·


从外企精英到财富顾问,从客户投诉管理到资产配置综合服务,2016年,陈嘉君机缘巧合之下进入了财富管理行业。“认识陈嘉君多年,她做事认真负责,对客户关怀备至,会耐心跟我们讲解相关的业务,是一名优秀的专业财富顾问”,在2020年金鹊第二届最佳服务明星评选中,客户lo微信昵称对她如是评价。


成为金鹊财富顾问,既是偶然,亦是必然


认真干练,自信爽朗,是陈嘉君留给别人的第一印象。如同这一深刻印象,她所做出的职业选择,是经过了多方考量和深思熟虑之后的智慧与果断。


在加入金鹊成为一名高级财富顾问之前,陈嘉君曾在外资企业担任过客户投诉处理部门的管理岗,也曾自主创业经营过民宿,后来经朋友介绍“偶然”接触到金融行业,并对投资产生了浓厚的兴趣。


2016年转行进入金融业的第一份工作就选择成为金鹊的财富顾问,陈嘉君认为,金融从业者选择自己的职业平台,如同投资者选取投资标的一样,需要格外谨慎。


彼时的P2P行业正处于爆发式发展阶段,各大平台的业务成交量突飞猛进,但由于监管不到位,行业发展良莠不齐,‘暴雷’情况频繁发生。在决定是否要入职金鹊之前,陈嘉君前往了深圳总部进行实地考察,经过充分调查了解后,毅然选择了加入。“在我看来,金鹊依托实物黄金发展起来,有着良好的实业背景,而且,公司与客户实现财富持久稳健增值,‘共同缔造百年家族传承典范’的企业愿景更是我在这个行业的所想和所期。”


品德是首要,专业是根基


在金鹊2019璀璨年会上,陈嘉君领走了当晚的惊喜大奖“幸运锦鲤奖”,这让同事们直呼“真幸运”。然而,她能获得金鹊优秀精英奖,却是实至名归。能赢得客户的长久信任,陈嘉君靠的是身为财富顾问的品德操守与专业实力。


能力会让你到达巅峰,但只有品德才能让你留在那里。“作为一名财富顾问,首要是具备道德品质”,陈嘉君认为,先做人后做事,无论是投资咨询,还是为客户进行综合资产配置,财富顾问都不能因为业绩而欺骗或误导客户,只有以诚待人,历经时间考验,才能获得客户的信任。“不少客户比我年长,他们见多识广,识人更是精准,我们别想着歪门邪道就好了。”


成于品德,精于专业。专业是财富顾问的立身之本。


2018资管新规正式落地后金融市场的严监管,以及高净值人士投资理财观念的愈发理性,都对财富顾问的专业能力提出了更高要求。陈嘉君认为,专业的财富顾问,不仅需要对宏观、对行业、对产品有足够的专业性,同时还需要帮助客户鉴别其风险偏好,根据实际需求规划适合客户自身的理财方案


陈嘉君服务的客户群体主要是广州本地女性,她们过往的投资经验大部分局限在房地产和银行理财,加之受过往“保本保收益”理财观念的影响,陈嘉君需要花长时间做投资者教育,让她们知悉所有的投资都是风险与收益并存,要根据投资逻辑做好风险把控。


“多花心思在客户身上,他们能感受得到。”因为出色的业务表现,有客户向身边的亲朋好友推荐了陈嘉君作为财富顾问,都得到了他们的一致称赞。


工作之外的生活达人


陈嘉君既有出色的工作能力,也有一颗热爱生活的心,工作之外的她是一个热爱美食、运动和旅游的生活达人。


陈嘉君有着自己喜欢的生活方式。下班后,她会去品尝各式美食,或者随时来一场大汗淋漓的健身运动。假期里,她则经常约上好友来一场“说走就走”的旅行。国内的、海外的,田园的、都市的,悠闲的、惊险的……她永远怀着一颗探索未知的好奇心,热情地奔赴于与世界的约会,去品味多彩人生。


陈嘉君坚信,签单只是一时,信任和朋友才是长久的。“人和人是互相吸引的,我和我客户拥有很多共同的兴趣爱好,平时会跟他们交流彼此的旅游心得和美食新发现”,把客户当朋友,陈嘉君以分享的方式,让客户慢慢感受到了她的热情与乐观,从而增加多一分信任。


财富顾问需要随时投入到客户服务工作中,关于如何平衡工作与生活的难题,陈嘉君直言,她的生活与工作并不会有太大冲突。“去旅游之前跟客户打好招呼,提前跟进做好相关工作,并在旅程结束回来时给他们捎上一份小礼物,还能约着见面分享旅途趣闻”,就这样,陈嘉君把自己的旅途分享变成了与客户增进了解、联络感情的互动机会。摈弃了功利目的,与客户的交流变得更纯粹、更愉悦。


未来新征程:组建团队,彼此成就


在陈嘉君身上,始终充满着积极进取的正能量。“随着时间的累积,客户数量在不断增加,如何做好时间规划,去平衡跟进服务好每一位客户是我现阶段面临的主要挑战”,陈嘉君一直在思考如何在专业服务上更精进。


历经了2020年以来的市场波动,如今客户更关注资产的综合配置及其背后的投资逻辑。大环境的变化让陈嘉君觉得,为满足客户专业化、多样化和个性化的服务需求,必须依靠团队和平台的力量才能走得更远。于是,组建一支专业、强大的财富顾问团队是陈嘉君在做好客户服务之外的新目标。她希望在金鹊这个学习型组织中,找到一群志同道合的伙伴,共同进步,相互赋能,彼此成就,一起助力客户实现家业长青。


想要拥有一件事物的最好方法,就是让自己配得上它”,陈嘉君时刻都在用这句话来鞭策自己:要持续提升自我,勇于突破,不断解锁更丰富的人生旅程。


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