金鹊最佳服务明星丨李莉:没有最好的理财,只有最合适的理财 原文出自:金鹊财富 发布日期:2020-08-05 10:16:35

今年,正值金鹊成立6周年。6年中,金鹊汇聚了众多优秀财富顾问,他们用自己的真诚和用心,为客户带来了优质的专业服务。


在今年金鹊第二届客户服务月“最佳服务明星”评选中,综合专业技能、网络评选、评委小组综合评选,最终诞生了最佳服务明星前三。本期,为您分享的是“最佳服务明星”评选第二名,无锡金鹊李莉的故事。


财富管理的本质是守护美好生活,没有最好的理财,只有最合适的理财。

·2017年获得第一届金鹊金融星播客·


2017年正式加入金鹊成为财富顾问,三年过去了,李莉从一名新人,成长为独当一面的资深顾问,用实际行动诠释了在金鹊文化的熏陶下,从一名新人蜕变为一名出色财富顾问的过程。


成为财富顾问的感悟:

人生没有白走的路

每一步都算数


李莉的第一份工作是毕业分配在无锡的一家国企玻璃厂,在隐约意识到工厂会随着去产能升级而衰落,她提前辞掉了这份当时人们认定的“铁饭碗”。接下来她又相继投身于互联网和服装行业。期间,她也一直协助打理家庭财富和家族事务,渐渐的让她接触到了财富管理行业。

2017年,李莉在一次偶然的机会,经朋友介绍来到金鹊,开启了财富顾问之路。


刚开始做这份工作的时候,被客户拒绝是常事。对此,李莉说,一开始也会觉得很委屈,很多人被多次拒绝后,会产生对自我的怀疑甚至放弃,但是她并不气馁。


“大多数客户一开始是因为不了解金鹊,所以才会拒绝你,但这并不代表客户就没有需求。作为专业的财富顾问,我要做的,就是尽己所能,把方案的特点、对客户的价值向客户传达清晰。”


认识到这一点后,李莉开始自信而坦然地和潜在客户谈金鹊的服务。之后,慢慢地,也有之前的朋友主动找上门来咨询投资或找她推荐项目。


李莉说,成为财富顾问后,自己最大的感悟是:人生没有白走的路,每一步都算数!


“对于普通银行业务来说,国有银行的信用来自于国家,投资人对银行有着天然的信任。但是金鹊作为第三方财富机构,要获得客户的信任往往需要极大的时间和专业。”


现在,李莉也逐渐凭借个人过硬专业素质和一直以来认真、仔细的工作态度,赢得了客户的深度信任。


认为快速成长的方法:

努力努力再努力

通往成功的捷径,只有不断学习


说起财富顾问这个职业,李莉说,这是一份非常具备挑战性的工作,一方面做财富管理所给予客户的专业感归根到底来源于财富顾问的专业性。这在某种程度上要求财富顾问不断学习,以提升自身的专业水平,另一方面财富顾问所面对的客户,也是来自各行各业的,要能和客户聊到一块去,必须有充足的知识储备。




因此,李莉觉得,想要在财富顾问这个行业快速成长的办法就是——不断学习。在金鹊财富顾问有三个月的试用期。新人不一定要急于在第一个月就出单,但是你第一个月里的时间,一定要用来学习。


李莉说,如今,财富管理行业已从“卖收益率”转向“卖服务”,以前财富顾问比较多的是做信息传达工作,现在对财富顾问服务水平的要求越来越高,还需要财富顾问更进一步为客户把脉经济政策,剖析客户所需,同时还需要有严谨的法律基础知识、保险基础知识等,帮助客户对抗各类市场风险,维护客户利益。最重要的是站在客户的角度,分析问题,解决问题。用走心的沟通,赢得客户信任。


成长中的认知和坚持:

这个世界上,从来没有最好的

只有最合适的


李莉能从众多财富顾问中脱颖而出,成为2020年“最佳服务明显”,这份殊荣的背后,有着她自己的认知与坚持。


她认为,这个世界上,从来没有最好,只有最合适。财富管理亦是如此。


“衡量一个项目的好坏,我一般是从其流动性、安全性和收益性三个角度进行分析。然而,市场上几乎任何一个项目不可能三点全部做到的,也就是说没有一个项目可能是三角形。最多只能在两点上做得不错。”


对于如果没有完美的项目,财富顾问应该怎么做,如何为客户推荐合适的项目?


李莉认为,最重要的是要站在客户的立场,要先尽量多得了解客户,他们的财富状况、风险偏好、行业特性、收益预期,结合客户的情况,把项目的情况和客户进行全面完整的沟通,让客户清晰知道项目的收益和风险点,最后由其决定是否进行投资。


此外,李莉表示,财富管理的本质是守护美好生活,更是要帮助客户实现财富的代际传承。在金鹊的3年里,李莉在与客户聊天的过程中,感触最深的是:随着年龄的增长以及各类风险事件的频发,高净值客户开始回顾并重新思考财富的价值和意义。财富传承这件“重要但不紧迫的事情”,变得愈发“紧急且迫切”。


“在过去几十年中国经济高速增长,相对来说赚钱比较容易,投资也比较容易,买个房子就坐等升值。但今后这些事情会变得越来越难,门槛也非常高。”


李莉说, 高门槛的事情又很重要,则必须依赖专业机构、专业人士的帮助,就像大家意识到健康很重要,那就需要采纳专业的医生和健身教练的建议。


未来,我希望通过财富管理这门专业技术为更多家庭开启幸福生活,帮助他们实现家庭财富的稳健增值和家族财富的永续相传!


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