金鹊最佳服务明星 | 徐棪:财富顾问,是一辈子的事业 原文出自:金鹊财富 发布日期:2020-08-05 10:24:17

今年,正值金鹊成立6周年。6年中,金鹊汇聚了众多优秀财富顾问,他们用自己的真诚和用心,为客户带来了优质的专业服务。


在今年金鹊第二届客户服务月“最佳服务明星”评选中,综合专业技能、网络评选、评委小组综合评选,最终诞生了最佳服务明星前三。本期,为您分享的是“最佳服务明星”评选第一名,无锡金鹊徐棪的故事。


财富顾问,是一辈子的事业

·2018年金鹊 “金牌精英奖”·

·2019年金鹊“半年度卓越团队管理者”·


徐棪是一位在金鹊工作了6年的行业老兵,曾带领团队多次获得了“卓越总监团队”的荣誉称号,正如她所说,一切的付出都是源于对这份职业怀着深深的热爱和极大的热情。


0到1一次职业生涯的探索


2013年,徐棪从苏州科技大学毕业,踏上了求职之路,由于大学学的是金融专业,因此一开始她就将目光锁定在了金融行业,之所以会从众多财富管理公司中选择金鹊,用她自己的话来说:


金鹊以黄金实体产业为依托,黄金作为全球公认的‘硬通货’,是优质的底层资产,非常安全稳健。


就这样,因黄金而结缘,她成为了金鹊创始阶段的第一批员工,在与公司共同成长的过程中,徐棪经历了被领导拉着走,成为资深财富顾问,再到培养员工的全过程,她的成长也是全体金鹊人成长的缩影。


众所周知,财富管理是一个极其考验个人综合能力的行业,出众的基础是点滴的积累和对初衷的坚持。


从一名懵懂新人蜕变为独当一面的资深财富顾问,徐棪在金融行业已走过6年的时间。对此,她表示非常值得!


事实证明,我当初的选择没有错,这六年来,我见证了公司从深圳扩展到了全国各地,从几十个员工到几百人的大家庭,公司一直在务实稳健的发展。


“专业+靠谱”赢得客户信任


一路走来,徐棪说,很长的一段时间,就在一种忙碌而充实的状态中度过。看金融书籍,参加公司各种培训、项目路演,每天加班到很晚,周末也基本都是学习状态。多年的努力,进步和成长也是显著的。


六年来,徐棪对于财富顾问的认知深刻了很多,与金鹊的价值观也愈加契合。


对于一个优秀财富顾问必备的素质,徐琰认为最重要的是“专业+靠谱”。


财富顾问与客户关系的核心是专业服务,是建立在专业价值之上的不可替代性。以知识、能力和专业服务为根本,提高客户的理财质量,帮助客户赚长期的钱。


徐棪认为,一个靠谱的财富顾问是要站在客户的立场提出专业的资产配置建议,因此,应当尽可能的先了解客户,包括他们的财富状况、风险偏好、行业特性、收益预期,以及他们对金鹊的了解。


“虽然是高净值客户,但很多时候他们也需要别人的帮助。我有时也会和客户聊投资之外的很多事情,只要我能帮忙的,我都会尽力为客户排忧解难。”


优秀团队靠的是凝聚力


在对团队的管理上,徐棪也颇有自己的心得。她曾带领团队多次获得了“卓越总监团队”的荣誉称号。


她表示,首先,作为一个团队的带头人,身先士卒做一个好榜样非常重要。


其次,团队提倡“外紧内松”的内部文化。团队内没有那么多条框约束,但面对外部客户一定要精细化。对于客户服务一定是“一户一策”,每个客户服务策略都不一样。


更重要的是,她希望团队里的所有伙伴都能共同成长。日常她会经常鼓励伙伴们拿出自己的案例分享,与此同时,她还会根据每个伙伴不同的性格推荐他们不同的业务实践模式,发挥他们各自的特长,形成团队协作,相互帮助,这样大家能共同成长,建立战友情谊。


财富顾问,是我一辈子的事业


经历过时间的打磨,如今的徐棪也变成了同事口中的徐总,对市场、对客户她也感慨良多。


财富顾问做得越久,对金融市场也愈加敬畏。6年来,有一些客户离开了,但更多人选择了留下来继续信任我。对此,我只能报之以更加大的热忱,不断精进、学习,提高专业度。


在我看来,财富顾问,是一份成人达己的崇高事业,也将是自己的终身职业。




最后在问到这些年做财富顾问对个人带来的影响时,徐棪说“我对金钱更加看淡了。”


徐棪说财富管理行业是只有那些对金钱看淡的人才适合长期从事的职业。这些年中国财富积累的速度非常快,高净值人群和财富管理从业者都相对年轻。如果一个人对金钱很饥渴,他将极可能会在目前中国的财富管理行业做一个“狼性”的sales,而只有真正对金钱淡定而谦卑的人,才能真正做好客户家族财富的door keeper。


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